À l’ère du numérique, la quête de l’amour se fait de plus en plus en ligne, ce qui a donné naissance à une multitude de sites de rencontres. L’anonymat et l’accessibilité des sites de rencontres en ligne sont un terreau fertile pour les pratiques trompeuses, notamment les escroqueries amoureuses. Ce type d’escroqueries se transforme généralement en stratagèmes complexes de blanchiment d’argent qui mettent en péril non seulement le bien-être émotionnel mais aussi la stabilité financière des victimes. L’article explore les mécanismes des escroqueries amoureuses, la manière dont elles se transforment en opérations de blanchiment d’argent et fournit des conseils pratiques pour se protéger contre de telles tactiques prédatrices.
Les escroqueries sentimentales impliquent généralement une personne qui gagne la confiance d’une victime en utilisant une fausse identité pour établir une relation affective ou gagner la confiance de la victime en ligne. Ensuite, il utilise l’illusion d’une relation amoureuse ou proche avec la victime pour la tromper ou la voler. Selon la Federal Trade Commission, les pertes liées aux escroqueries sentimentales ont atteint un record de 304 millions de dollars en 2020, soit près du double de ce qui a été perdu en 2019. Ces escroqueries peuvent arriver à tout le monde, même si en réalité, elles sont plus courantes chez les personnes âgées et les personnes divorcées.
Les arnaqueurs amoureux créent généralement des histoires de fond convaincantes, se présentant comme des personnes prospères, solidaires et prêtes à s’engager dans une relation sérieuse. Ils prétendent souvent travailler à l’étranger, ce qui constitue une raison plausible pour ne jamais pouvoir se rencontrer en personne. Au fil du temps, ils partageront des secrets intimes et enverront de petits cadeaux pour créer un lien. Les canaux de communication tels que les e-mails, les SMS, les réseaux sociaux et les appels téléphoniques sont leurs outils pour tisser une histoire de besoin crédible – qu’il s’agisse d’une urgence médicale ou d’une crise commerciale – qui aboutira finalement à des demandes d’argent.
La transition de l’escroquerie amoureuse au blanchiment d’argent se produit généralement lorsque l’escroc estime que l’appât émotionnel est suffisamment profond. Les demandes initiales de petites sommes pour couvrir des besoins urgents peuvent s’élever à des sommes importantes sous divers prétextes tels que des impôts pour libérer un héritage, des besoins urgents en matière de voyage ou des opportunités d’investissement. Ces fonds proviennent cependant souvent d’autres activités illégales, faisant de la victime un participant involontaire au blanchiment d’argent.
Les signes qui indiquent qu’une arnaque sentimentale se transforme en blanchiment d’argent sont notamment les propositions de l’escroc d’utiliser le compte bancaire de la victime pour transférer ou conserver de l’argent « en toute sécurité ». D’autres signaux d’alarme sont les demandes de transfert ou de virement d’argent à des tiers, ou de réception et d’envoi de colis susceptibles de contenir de l’argent blanchi ou des biens achetés avec des fonds volés.
Une fois la confiance établie, les escrocs utilisent les comptes de leurs victimes comme canaux de blanchiment de fonds illicites. Le processus consiste à déposer l’argent sale sur leurs comptes, puis à leur demander de le transférer ailleurs, souvent à l’étranger. Cela permet non seulement de nettoyer l’argent sale, mais aussi d’éloigner l’escroquerie de son origine. Les victimes peuvent également être invitées à convertir ces fonds en cryptomonnaies ou à acheter des cartes cadeaux, plus difficiles à retracer.
Les victimes qui facilitent ces transactions sans le savoir peuvent être confrontées à des conséquences juridiques en vertu des lois anti-blanchiment d’argent. Si la plupart sont traitées comme des victimes de l’escroquerie, une implication importante, comme des transactions répétées ou le non-respect des avertissements des banques, peut entraîner des problèmes juridiques, notamment des accusations de complot en vue de commettre une fraude ou de blanchiment d’argent.
Les plateformes en ligne se multiplient, ce qui accroît les possibilités pour les escrocs d’exploiter des individus sans méfiance. Il est donc essentiel de se protéger des escroqueries, en particulier celles liées aux rencontres en ligne et aux transactions financières. Voici des étapes détaillées et des bonnes pratiques pour vous protéger contre les escroqueries :
Vérification des antécédents : utilisez des outils et des services en ligne pour vérifier les informations personnelles fournies par les personnes que vous rencontrez en ligne. Cela peut inclure la vérification de leurs photos, de leurs antécédents professionnels et de leurs profils sur les réseaux sociaux par rapport à ce qu’ils vous disent.
Posez des questions : Engagez des conversations détaillées et posez des questions spécifiques qui nécessitent des connaissances que seule une personne authentique possède, en particulier si son histoire implique des scénarios complexes comme des investissements étrangers ou des urgences.
Limitez le partage : faites attention à la quantité d’informations personnelles que vous partagez en ligne. Ne partagez pas votre adresse, votre lieu de travail ou tout autre lieu ou information particulière qui pourrait potentiellement révéler vos finances ou votre numéro de sécurité sociale avec des personnes que vous n’avez jamais rencontrées en personne.
Communication sécurisée : utilisez toujours des canaux de communication sécurisés et cryptés lors de toute conversation portant sur des sujets sensibles. Ne divulguez pas de données personnelles sur un réseau Wi-Fi public ou non sécurisé.
Pistes de communication : conservez toutes les conversations sur la plateforme de rencontre jusqu’à ce que vous soyez totalement sûr de l’authenticité de la personne. La plupart des plateformes disposent de mécanismes de surveillance pour détecter les activités suspectes et peuvent servir de barrière contre la fraude.
Signaler des soupçons : utilisez les fonctionnalités de signalement de la plateforme. Si vous constatez un comportement suspect, signalez-le immédiatement. Cela vous protège non seulement, mais contribue également à protéger les autres sur la plateforme.
Aucun engagement financier : n’acceptez jamais de manipuler de l’argent, qu’il s’agisse de transférer de l’argent, d’encaisser des chèques ou de donner accès à vos comptes bancaires ou cartes de crédit à une personne que vous avez rencontrée en ligne.
Reconnaître les modèles d’escroquerie : si des personnes vous contactent pour des raisons d’argent en raison d’urgences, de problèmes médicaux ou de difficultés commerciales, il est assez courant que la plupart des escroqueries soient associées à de tels modèles.
Restez informé : Tenez-vous au courant des dernières techniques d’escroquerie. Les escrocs mettent constamment à jour leurs stratégies, et connaître les nouvelles tendances en matière d’escroquerie vous aidera peut-être à repérer certains signaux d’alarme.
Participez à des ateliers : les ateliers et séminaires organisés sur la sécurité en ligne et les précautions contre les escroqueries sont très courants. La plupart des centres communautaires, des bibliothèques et même des services de police locaux les organisent.
Logiciels de sécurité : Assurez-vous que les logiciels de sécurité sont à jour et installés sur l’ordinateur et les appareils mobiles. Cela comprendra également des programmes antivirus et des pare-feu robustes pour repousser de nombreuses cyberattaques opportunistes.
Mots de passe forts : des mots de passe uniques et forts doivent être utilisés sur différents sites, et plus particulièrement sur les sites financiers et les réseaux sociaux. Vous pouvez utiliser un gestionnaire de mots de passe pour créer et gérer vos mots de passe en toute sécurité.
Demandez un deuxième avis : si vous vous retrouvez à vous impliquer profondément avec quelqu’un en ligne, discutez de vos interactions avec des amis ou des membres de votre famille de confiance. Parfois, des points de vue extérieurs peuvent aider à identifier des signaux d’alarme que vous auriez pu manquer.
Écoutez votre instinct : faites confiance à votre instinct. Si quelque chose ne va pas dans une situation ou chez une personne, faites une pause et réévaluez la situation. Il vaut mieux être prudent que de regretter une décision plus tard.
Cesser toute communication : Si l’on a le moindre soupçon qu’il s’agit d’un cas de fraude, toute communication avec la partie concernée doit être interrompue.
Signalez l’incident aux autorités : informez le site en ligne sur lequel vous avez rencontré l’escroc pour la première fois et déposez votre plainte sur www.ftc.gov auprès de la FTC. Signalez-le sur www.ic3.gov, le site Web du Centre de plaintes pour les crimes sur Internet géré par le FBI.
Sécurisez vos comptes : Si vous partagez des informations financières sensibles ou effectuez tout type de transaction, contactez votre institution financière pour sécuriser le compte concerné.
Ces mesures peuvent contribuer grandement à réduire les risques de devenir victime de cybercriminalité et à garantir une utilisation beaucoup plus sûre des espaces numériques. N’oubliez pas que votre première et meilleure défense contre les escrocs est la sensibilisation et les mesures proactives.
Les arnaques amoureuses qui passent du blanchiment d’argent au blanchiment d’argent sont parmi les dangers les plus graves et croissants associés aux rencontres sur Internet. De telles escroqueries peuvent être contrées par une simple sensibilisation et une éducation. Connaître les « signaux d’alarme » et le modus operandi appliqué aide beaucoup à se protéger contre les pertes financières et la ruine émotionnelle dévastatrice.
La Federal Trade Commission (FTC) a mis en place une page Web sur les escroqueries sentimentales, qui contient des informations supplémentaires et un lien permettant de signaler toute suspicion de fraude sentimentale. Vous pouvez également faire une déclaration en passant par le Centre de plaintes pour cybercriminalité du FBI, à l’adresse www.ic3.gov. Soyez donc vigilant et protégez votre cœur, sans parler de votre portefeuille, contre ces escroqueries.
