La ricerca dell’amore si è sempre più spostata online nell’era digitale, generando una serie di siti di incontri. L’anonimato e l’accessibilità negli incontri online creano un terreno fertile per pratiche ingannevoli, in particolare truffe sentimentali. Più inquietantemente frequenti, questi tipi di truffe di solito si evolvono in complessi schemi di riciclaggio di denaro che mettono a repentaglio non solo il benessere emotivo, ma anche la stabilità finanziaria delle vittime. Il documento esplorerà i meccanismi delle truffe sentimentali, come si trasformano in operazioni di riciclaggio di denaro e fornirà consigli pratici per proteggersi da tali tattiche predatorie.
Le truffe sentimentali di solito coinvolgono qualcuno che acquisisce la fiducia di una vittima usando una falsa identità per costruire una relazione affettiva o ottenere la fiducia della vittima online. Quindi, usa l’illusione di una relazione romantica o intima con la vittima per ingannarla o derubarla in modo ingannevole. Secondo la Federal Trade Commission, le perdite relative alle truffe sentimentali hanno raggiunto un record di 304 milioni di dollari nel 2020, quasi il doppio di quanto perso nel 2019. Queste truffe potrebbero capitare a tutti, anche se in realtà sono più comuni tra gli anziani e le persone divorziate.
I truffatori sentimentali di solito creano retroscena avvincenti, descrivendosi come persone di successo, solidali e pronte per una relazione impegnata. Spesso affermano di lavorare all’estero, il che fornisce una ragione plausibile per non riuscire mai a incontrarsi di persona. Nel tempo, condivideranno segreti intimi e invieranno piccoli regali per creare un legame. I canali di comunicazione come e-mail, messaggi, social media e telefonate sono i loro strumenti per tessere una storia credibile di necessità, che si tratti di un’emergenza medica o di una crisi aziendale, che alla fine porta a richieste di denaro.
La transizione dalla truffa sentimentale al riciclaggio di denaro avviene in genere quando il truffatore ritiene che l’amo emotivo sia sufficientemente profondo. Le richieste iniziali di piccole somme per coprire esigenze urgenti possono trasformarsi in grandi somme con vari pretesti, come tasse per liberare un’eredità, urgenti esigenze di viaggio o opportunità di investimento. Questi fondi, tuttavia, provengono spesso da altre attività illegali, rendendo la vittima un partecipante inconsapevole al riciclaggio di denaro.
I segnali che una truffa sentimentale si sta trasformando in riciclaggio di denaro includono il truffatore che propone di usare il conto bancario della vittima per trasferire o trattenere denaro in modo “sicuro”. Altri segnali d’allarme includono richieste di inoltrare o trasferire denaro a terzi, o di ricevere e inviare pacchi che potrebbero contenere denaro riciclato o beni acquistati con fondi rubati.
Una volta instaurata la fiducia, i truffatori usano i conti delle loro vittime come canali per riciclare fondi illeciti. Il processo prevede il deposito di denaro sporco nei loro conti e poi l’istruzione di trasferirlo altrove, spesso a livello internazionale. Ciò non solo ripulisce il denaro sporco, ma allontana anche la truffa dalla sua origine. Alle vittime potrebbe anche essere chiesto di convertire questi fondi in criptovalute o di acquistare carte regalo, che sono più difficili da tracciare.
Le vittime che facilitano inconsapevolmente queste transazioni potrebbero dover affrontare conseguenze legali ai sensi delle leggi antiriciclaggio. Mentre la maggior parte viene trattata come vittima della truffa, un coinvolgimento significativo, come transazioni ripetute o ignorare gli avvertimenti delle banche, può portare a problemi legali, tra cui accuse di cospirazione per commettere frode o riciclaggio di denaro.
Man mano che le piattaforme online continuano a proliferare, aumentano anche le opportunità per i truffatori di sfruttare individui ignari. Proteggersi dalle truffe, in particolare quelle relative agli appuntamenti online e alle transazioni finanziarie, è fondamentale. Ecco alcuni passaggi completi e le migliori pratiche per proteggersi dal diventare vittime di truffe:
Verifiche dei precedenti: utilizza strumenti e servizi online per verificare i dati personali forniti dalle persone che incontri online. Questo può includere il controllo delle loro foto, della cronologia lavorativa e dei profili sui social media rispetto a ciò che ti dicono.
Fai domande: intraprendi conversazioni dettagliate e fai domande specifiche che richiedono conoscenze che solo una persona autentica potrebbe avere, soprattutto se la tua storia riguarda scenari complessi come investimenti esteri o emergenze.
Limita la condivisione: fai attenzione a quante informazioni condividi online su te stesso. Non condividere il tuo indirizzo, o il tuo posto di lavoro, o qualsiasi luogo e informazione particolare che potrebbe potenzialmente esporre le tue finanze o il tuo numero di previdenza sociale con persone che non hai mai incontrato di persona.
Comunicazione sicura: usa sempre canali di comunicazione sicuri e criptati durante qualsiasi conversazione su argomenti sensibili. Non divulgare dati personali su reti Wi-Fi pubbliche o non protette.
Communication Trails: mantieni tutte le conversazioni sulla piattaforma di incontri finché non sei completamente sicuro dell’autenticità dell’individuo. La maggior parte delle piattaforme ha meccanismi di monitoraggio per rilevare attività sospette e può fungere da barriera contro le frodi.
Segnala sospetti: utilizza le funzionalità di segnalazione sulla piattaforma. Se riscontri un comportamento sospetto, segnalalo immediatamente. Questo non solo ti protegge, ma aiuta anche a salvaguardare gli altri sulla piattaforma.
Nessun impegno finanziario: non accettare mai di gestire denaro, che si tratti di trasferire denaro, riscuotere assegni o fornire l’accesso ai tuoi conti bancari o alle tue carte di credito a qualcuno che hai incontrato online.
Riconoscere gli schemi delle truffe: se le persone ti contattano per chiedere soldi per emergenze, problemi medici o problemi aziendali, è abbastanza comune che la maggior parte delle truffe siano associate a tali schemi.
Tieniti informato: tieniti aggiornato sulle ultime tecniche di truffa. I truffatori aggiornano continuamente le loro strategie e conoscere le nuove tendenze in fatto di truffe ti aiuterà forse a notare qualche campanello d’allarme.
Partecipa ai workshop: sicurezza online organizzata e precauzioni contro truffe, workshop e seminari sono molto comuni. La maggior parte dei centri comunitari, biblioteche e persino dipartimenti di polizia locali li organizzano.
Software di sicurezza: assicurati che il software di sicurezza sia aggiornato e installato sul computer e sui dispositivi mobili. Ciò includerà anche programmi antivirus e firewall robusti per scongiurare molti attacchi informatici opportunistici.
Password forti: password forti e uniche dovrebbero essere utilizzate su siti diversi; soprattutto, su siti finanziari e social media. Potresti voler utilizzare un gestore di password per la creazione e la gestione sicura delle tue password.
Cerca seconde opinioni: se ti ritrovi profondamente coinvolto con qualcuno online, discuti delle tue interazioni con amici fidati o familiari. A volte, le prospettive esterne possono aiutarti a identificare segnali d’allarme che potresti aver trascurato.
Ascolta l’istinto: fidati del tuo istinto. Se qualcosa ti sembra strano in una situazione o in una persona, fermati e rivaluta lo scenario. È meglio essere cauti che pentirsi di una decisione in seguito.
Interrompere le comunicazioni: se si ha il minimo sospetto che si tratti di un caso di frode, è opportuno interrompere ogni comunicazione con la parte interessata.
Segnala alle autorità: segnala il sito online in cui hai incontrato per la prima volta il truffatore e invia il tuo reclamo alla FTC su www.ftc.gov. Segnalalo su www.ic3.gov, che è il sito web dell’Internet Crime Complaint Center gestito dall’FBI.
Proteggi i tuoi conti: se condividi informazioni finanziarie sensibili o esegui qualsiasi tipo di transazione, contatta il tuo istituto finanziario per proteggere il conto in questione.
Questi possono fare molto per ridurre i rischi di diventare vittima di crimini informatici e garantire che tu stia utilizzando gli spazi digitali in modo molto più sicuro. Ricorda che la tua prima e migliore difesa contro i truffatori è la consapevolezza e le misure proattive.
Quelli che passano dalle truffe sentimentali al riciclaggio di denaro sono alcuni dei pericoli più seri e crescenti associati agli incontri su Internet. Tali schemi fraudolenti possono essere riscattati introducendo semplice consapevolezza ed educazione. Conoscere i “segnali d’allarme” e il modus operandi applicato aiuta molto nel modo in cui ci si può proteggere da perdite finanziarie e devastanti distruzioni emotive.
La Federal Trade Commission ha una pagina web sulle truffe sentimentali con informazioni aggiuntive e un link per segnalare sospette frodi sentimentali. Un altro modo per segnalare è tramite l’Internet Crime Complaint Center dell’FBI su www.ic3.gov. Quindi fai attenzione e proteggi il tuo cuore, per non parlare del tuo portafoglio, da questi schemi fraudolenti.
